合规工作心得体会

“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。金融行业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规治理的要求更高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和浩大的经济缺失。因此要在行内确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的治理、营造合规的氛围。

一是加强合规文化教诲。定期组织开展一系列的合规学习教诲活动，强化行内合规氛围。加强合规文化教诲的主要目的，是只有通过提高组织的凝聚力、向心力，降低金融风险，才能实现效益的最大化。工作中，要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而漠视风险提防和内控机制建设的倾向。

二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完美一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题，建立健全内掌握度，来保证生产经营的安全。

三要树立强烈的合规意识。这就要求全体员工都要在组织学习、加强思想上下功夫，在武装头脑、触动思想上见成效。把合规工作放在重要的位置，重视合规工作的开展。从晨会案例到例会学习，运用行业内、系统中发生的案件和问题，从内心深处强化合规思想、树立合规意识。