一个懂业务的科技系统长啥样？机构标兵给出答案！独创这一组织架构，释放投资经理时间

数字员工Jenny的一天，从凌晨4点就开始了。

像Jenny这样的数字员工，平安理财还有很多。比如在前台为基金投资部、非标投资部、集中交易部工作的Joey；中台部门协助交易监测部的Annie；后台部门服务财务企划部和运营治理部的Cosmo。

他们代表着平安理财对“科技资管”的最深理解和最新使用。平安理财正尝试用拥有流程处理、数据处理、AI分析能力的数字员工，将真人员工从重复、冗杂、规则明确的日常工作中解放出来，往完成更高难度的工作。

数字员工只是平安理财科技布局的一景。平安理财正在试图建立当下金融业里最为特殊的科技组织架构——产品经理前置至业务部门和风险部门+部落制经营。

率先启用数字员工，释放投资经理时间

在Jenny正忙于估值计息利率录进的时候，它的其他小伙伴也没闲着。

前台部门的Joey先是帮基金投资部将计划类资产行情导进主数据治理系统，然后为非标投资部进行债务人数据下载，最后为集中交易部执行申购赎回确认单解析和交易成交单录进投组系统。

中台部门的Annie，在协助交易监测部利率互换委外交易补录、买进收益率拉取、债券委外持仓补录。

后台部门的Cosmo，一边扶助财务企划部进行企划-理财产品净值监控录进，一边扶助运营治理部进行红利再投PDF文件解析，客户份额注册登记清算任务邮件监控与电话预警、产品系统公告转发、托管账户利率接进估值。

Jenny、Joey、Annie和Cosmo，它们在平安理财内部被称为EVA，即Efficient Virtual Assistant（高效虚拟助手），代表着平安理财将人工智能人格化的最新成果。 从数字员工的英文名，就能看出来这个虚拟岗位被平安理财内部委以重托。“EVA在经济学上也是‘经济增加值’的缩写，寓意我们期看数字员工不断为投资经理发明价值。”平安理财首席信息官封群告诉记者。

站在研究员和投资经理的立场，数字员工恰逢所需。“年底路演非常多，我们有的时候根本来不及听，也听不完。公司给我们配了数字员工后，它们可以帮我们参与一些线上路演。并且把一些非格式化的信息变成格式化，提炼主要结论给到我们。”一名研究员告诉记者。

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“我现在不用花大量时间往做excel、收发邮件、上传和下载文件。这些基础性的、事务性的工作，可以释放一大部分给数字员工处理，而我可以用更多时间做投研分析，而且数字员工也可以帮我做一部分数据分析。”一名投资经理告诉记者。

这些例子或许就是对封群“不断为投资经理发明价值”期许的鲜活注解。值得一提的是，数字员工启用了一些较前沿的深度学习模型，能够自我练习，往模拟其他“同事”（即优异的数字员工角色）。“当数字员工进进一个从未接触的角色后，它不需要真正的员工再往练习一遍，而是可以快速模拟学习其他数字员工的工作模式。”平安理财数据科技部人士说。

据其介绍，在实践中，平安理财正在探索引导“数字员工搭档投资经理”机制的有效路径：一是试图固定投资经理的取数路径，平安理财不断加强自研数据平台的算力，确保投资经理所需数据迅速运算出炉，尽量节约投资经理从外部平台取数所消耗的时间和精力；二是向投资经理提供更为高效丰盛的模型，助推决策优化。

在封群看来，数字员工的存在击破了两个痛点。首先是解决系统缺失或者功能模块上线滞后的问题，以前上线一个模块需要3-6个月，而数字员工则可以在系统实现新功能之前推进相关工作； 其次是解决员工重复性、准则化工作繁琐的问题，员工不再需要进行手工导数和上传下载，也不再需要定期发邮件催办和督办。

“数字员工在可视化创设、流程处理、岗位治理、数据分析、工作效能分析上，均可以辅助真人员工。” 封群说。

截至目前，数字员工已经在投研、风控、营销、运营四个场景落地，覆盖了基金投资部、非标投资部、风险治理部、交易监测部、运营治理部等多部门。但数字员工的布局广度并不会止步于此，封群定下的目的是：明年要覆盖2/3的部门，数量达到实际员工人数的1/2。

“陆续给投资经理、研究员做时间折叠，把他们的价值最大化，支撑公司规模增长。”封群表达。

独创“部落制 ”组织架构，产品经理前置

国内没有哪一家理财公司用“部落”形式来设定自己的科技组织。“部落制”经营+产品经理前置，继数字员工后，平安理财又打出一张特殊的牌。

从大的框架来说，平安理财的科技部门全称为“数据科技部”，数据治理和使用职能被赋予重要地位并辅以资源配备。从全口径来说，数据科技部包含大数据人员、产品开发测试人员、需求分析人员、综合人员、运维人员共计约100余人。

“部落制 ”的框架可被概括为“四部落一综管”，即前台部落、中台部落、后台部落和数据部落共计四大部落，外加一个负责安全运维、财务绩效评估的综合治理部落。

前台部落主要服务投资部门，中台部落服务合规风险、绩效评估部门，后台部落主要服务运营、产品、市场、共同资源部门，数据部落服务所有部门，包括建设服务全公司的大数据基础平台以及为前台、中台、后台部落提供数据服务。

在“部落制”下，每一个业务属主（比如投资经理）的背后都了1个平台产品经理、1个数据产品经理和N个研发团队，我们称之为“1+1+N服务模式”。

“部落制是一个整建制的科技单位，从产品经理到开发到测试，再到运维，到项目治理经理，一应俱全。部落制带来的转变是什么？原来沟通是链式的，现在是围绕式的，提升了沟通效率，减少了沟通损耗。”封群说。

依托“部落制”，平安理财运行“科技产品经理前置”的机制。两者结合，构成了平安理财业务和科技足够交融的有效方式。

“业务和科技轻易鸡同鸭讲，业务的东西科技听不懂，科技的东西业务也不理解。怎么办？我们要最大化挖掘产品经理潜力，目前看来最有效的方式就是将产品经理前置。”封群说。

“产品经理前置”的意思是，将产品经理置身于业务部门，让其近距离学习业务知识，并且足够追踪业务经理的需求及痛点。产品经理对系统规划、交付质量、数据质量、用户体验全面负责。投资经理或研究员提出的需求，产品经理第一时间反馈给数据经理或者开发测试团队，后者基于算法模型和AI能力集成，从数据中台里调用相关资源，迅速交付相关使用，灵敏度更高。

自研“三层式”科技系统，主打“松耦合”

一个合格的科技系统，要能从投资面全流程（投前、中、后）进行端到端治理，从产品面进行全生命周期（设计、募集、投资、治理、兑付清盘）治理，从客户面进行全客户类型（机构、个人）治理。一个优异的科技系统，则是在以上前提上，加上“自研”。

平安理财耗时近三年，打造出具有自主知识产权的科技系统。而自研的初衷，是因为从外部厂商摘购的老系统与业务合成不畅。

“以产品治理系统为例，老系统是一个‘标本式’的系统。厂商演示的时候说表单可配置化、流程可配置化，但是看起来漂亮、用起来不顺手、改起来不顺心。这给公司发展带来极大局限性，于是我们开始寄期看于自己研发。” 平安理财数据科技部人士告诉记者。

2021年初，平安理财已经启动了“部落制”，将产品经理前置到业务团队已有了实施基础。数据科技部团队开始跟业务部门深进协作，共建系统。据一名产品经理回忆，从业务规划到系统规划就整整梳理了三个多月，产品经理们天天出进各个业务部门，打破部门竖井、规划建设流程，流程数量多达100多个。

产品经理前置梳理完流程后，经过几个月时间的研发，平安理财的产品治理系统在往年下半年上线。此后，平安理财产品发行开启了爆炸式增速，很快实现批量化发行——从原来一个月发行10-20只，到后来月均发行量达到100只以上。更值得一提的是，平安理财往年高达数万次的产品信息披露公告，均实现了自动化制造。同时，新系统支持七、八个部门同时线上协作，使公司产品治理能力大幅提升。

一个懂业务的科技系统长什么样？平安理财的科技系统分为三层：

最底层是基础设施，包括基于云原生技术架构层、机房等硬件层，以及数字化研发工具层。

往上一层，是主营数据分析与使用的“潘多拉平台”，涵盖数据魔方、数字员工、算法中台、数据云、主数据系统、数据治理、大数据基础平台等。

最上一层，是由资产治理、产品治理和财富治理三个子系统构成的“方船平台”，资产治理系统包含投研、头寸治理、指令治理、交易治理、簿记治理、风险治理等系统；产品治理系统涵盖产品治理、组合资金、估值核算、资金清算等系统；财富治理系统则分为注册登记、营销中台、直销等系统。

清楚而又浩大，平安理财打造了一个涵盖功能、数据、场景、使用的大型科技资管生态。松耦合、轻量化、开放性、自主可控、继续迭代这五个要害词，是封群给平安理财科技系统规划的五个方向。其中，“松耦合”占绝首要位置。

在技术语境下，“松耦合” 指功能组件之间的关系性不强，变更一个组件对其他组件影响不大。而在平安理财科技系统的语境里，封群用“搭积木”来形容松耦合，“每一个模组可以串行和并行多个解决方案，业务部门能够按需调用科技系统的能力，科技系统具有很强的扩展性”。

封群总结，在“松耦合”的基础上，平安理财科技系统明年要升级成为“自耦合”。平安理财科技系统的进化，永不止步。

责编：王璐璐

校对： 高源