连合斗争启新程 守正立异著新章 ——北京银行发布2022年年度陈述

4月7日，北京银行发布2022年年度陈述。2022年，北京银行安身新开展阶段、贯彻新开展理念、办事构建新开展格局，以数字化转型管辖“五大转型”，出力打造“贸易银行2.0版”，高量量开展迈出更为坚实的程序，向广阔投资者交上了一份优良的功绩答卷。

连合斗争，开启“二次创业”新征程

功绩品牌实现新提拔。2022年，北京银行全行上下以斗争姿势开新局、谱新篇，次要运营目标大幅提拔。截至2022岁暮，资产总额3.39万亿元，较岁首年月增长10.76%，规模继续连结城商行首位；实现回母净利润247.60亿元，同比增长11.4%，创近八年更高增速；资产规模与净利润重回“双位数增长”，运营量效继续连结上市银行较好程度。按一级本钱在英国《银里手》杂志全球千家大银行排名第50位，初次跻身全球前50强，持续九年进围全球百强银行；持续两年被人民银行、银保监会评为全国系统重要性银行。

“数字京行”激发新动能。2022年，北京银行安稳树立“一个银行（One Bank）、一体数据（One Data）、一体平台（One Platform）”的理念，对峙以数字化转型管辖“五大转型”，确立“数字京行”整体战术规划，成立北京银行数字化转型战术委员会、全面深化变革委员会，优化成立金融科技委员会，数字化转型顶层设想愈加完美。强化数字化核心根底设备建立，建成同一数据底座，打通数据孤岛；加快建立同一金融操做系统，打通系统竖井。完美“京智大脑”人工智能平台，搭建零售“智策”系统，鞭策体味决策向数据决策改变。完成“对公开户流程优化”等里程碑项目，客户体验、用户体验显著提拔。打造“掌上银里手4.0”“京客图谱”等数字化东西，“人机连系”赋能客户司理高效展业。2022年科技投进占营收比重到达3.7%，较上年提拔0.2个百分点，实现数字化转型“三年动作”优良开局。

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“三个办事”获得新功效。2022年，北京银行坚守开展定位，积极融进新开展格局，办事区域开展、办事小微企业、办事市民苍生获得新的功效。积极融进区域协同开展大局，投向京津冀、长三角、珠三角人民币公司贷款（不含票据）增量占全年增量的比例为84%，为区域经济高量量开展注进金融活水。强化“首都银行”办事定位，助力北京市重点项目建立落地，陈述期末北京地域人民币存贷款余额2.56万亿元，同比增长3061亿元，增速13.6%，存贷款规模、增量均排名北京市管金融企业首位。勇敢“办事小微企业”开展定位，推出数字普惠金融陪同方案，优化数字产物矩阵，晋级“银税贷”“普惠速贷”，推出新产物“票易贷”“账户速贷”。截至2022岁暮，全行普惠金融贷款余额1721.28亿元，较岁首年月增长36.49%；对公普惠线上贷款较岁首年月增长144.66%。办事普惠型小微企业29.90万户，较岁首年月增长16.13万户，增速117.2%。新发放普惠型小微企业（含小微企业主）贷款均匀利率4.93%，进一步降低小微企业融资成本。全面提拔“市民银行”办事特色，打造新市民客群综合办事，成立新市民金融办事工做专班，新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模打破60亿元。

守正立异，书写高量量开展新篇章

零售转型继续提速。截至2022岁暮，北京银行零售营业营收占比提拔至34.1%，零售利钱净收进全行占比达40.12%。零售AUM达9749.4亿元，较岁首年月增长10.2%；储蓄存款创近十年来更高增速，增幅达21.7%。成立绿色汽车金融中心，推出“车贷+”“微车贷”产物，小我贷款规模到达6362.82亿元，较岁首年月增长8.69%，增量及余额陆续领跑城商行，北京地域个贷规模跃升至区域首位。零售客户2752.5万户，较岁首年月增长7.28%；高朋客户86.49万户，较岁首年月增长10.01%；私行客户1.29万户，较岁首年月增长15.22%。工会金融办事笼盖超7万家首都企业，累计发行工会卡超594万张。上线“爱薪通”3.0伶俐薪酬平台，代发工资额打破1100亿元。打造手机银行APP7.0版本，手机银行用户规模到达1366万户，同比增长21%；手机银行月活泼用户数（MAU）超530万户，同比增长29%，居城商行首位。深化信誉卡专营开展，信誉卡累计发卡597万张，发行“蔬菜精灵联名信誉卡”“bilibili联名信誉卡”，客群构造愈加优化。

公司营业量效更优。截至2022岁暮，北京银行人民币公司存款规模1.33万亿元，较岁首年月增长11.66%；人民币公司贷款跃上万亿台阶，规模到达1.05万亿元，较岁首年月增长10.65%。围绕办事“造造强国”战术，加大造造业贷款投放，造造业贷款余额1282.68亿元，较岁首年月增长20.65%。三大客户治理方案深进推进，以集团客户“一户一策”深化“基石方案”，办事涵盖340家总行级战术客户；以全生命周期办事拓展“扬帆方案”，聚焦办事“专精特新”、拟上市及上市企业；加速推进数字拓客助力“倍增方案”，依托科技赋能提拔拓客效率，带动公司客户高速增长。截至2022岁暮，公司有效客户21.6万户，较岁首年月增长21.67%。发布企业网银9.0、企业手机银行5.0，企业网银有效客户14.76万户，较岁首年月增长22.26%。晋级赐与链金融全链办事生态，发扬京信链产物及平台对接优势，落地核心企业、赐与商、融资金额同比增幅别离达133.8%、173.52%、185.5%。

特色金融办事优势彰显。绿色金融方面，2022年，北京银行发布数字化与低碳办事品牌“京碳宝”，实现多项绿色金融立异产物首单落地，发放北京市首单CCER（国度核证自愿减排量）量押贷款，撑持林业碳汇范畴企业减碳增汇；承销全国首单新能源范畴科创票据；投资全国首单清洁能源公募REITs，助力企业实现绿电基建投融资可继续开展。截至2022岁暮，绿色贷款余额1103.03亿元，较岁首年月增长131.03%。科创金融方面，全面提拔与北京证券交易所（简称“北交所”）的战术协做密切度，做为首批试点银行进驻中关村科创金融办事中心，打造为“专精特新”企业办事的全方位生态链条。截至2022岁暮，科创金融贷款余额1947.7亿元，较岁首年月增长23.35%；累计办事北京市“专精特新”企业2600家，办事北京市62%的国度级专精特新“小巨人”企业，办事北京市77%的创业板、71%的科创板、73%的北交所上市企业。文化金融方面，积极办事全国文化中心建立，做为官方指定独一金融机构协做伙伴深度参与第十二届北京国际片子节。优化专营网点规划，揭牌国度文创尝试区收行，前门文创收行与西城区文化创意财产促进中心签订全面战术协做框架协议。截至2022岁暮，文化金融贷款余额728亿元，较岁首年月增长14.83%。

金融市场营业稳重开展。金融市场营业继续发扬全行“效益增长极”“构造平衡器”“客户黏着剂”的感化，鞭策资金、同业、托管营业实现快速开展。截至2022岁暮，金融市场治理营业规模达3万亿元，货币市场交易量超40万亿元，全国市场占比2.7%，处于市场第一梯队。票据交易规模同比增长142%，票据买卖价差收进同比增长107%。自营贵金属价差收进同比增长45%。实现资产托管营业收进6.8亿元，公募基金托管收进同比增长82%，增速居上市银行首位。产物立异扎实推进，成交全市场首笔X-Repo同业存单合约，投资首批在北交所发行的记账式国债，获到手机银行销售储蓄国债（电子式）试点资格，落地本行首笔电子化银行承兑汇票买进返售交易，托管本行首只实如今互联网渠道停止首发的定造公募基金。2022年，北银理财公司正式开业，承袭“特色明显、治理标准、科技引领、产物丰富、专家运营、功绩领先”的运营理念，勤奋打造基于价值增值的资产治理系统，将北京银行的“大财产治理系统”建立引向纵深。

固本强基，锻造基业长青新优势

完美全生命周期、全生态金融办事系统。北京银行对峙客户至上，努力于用陪同式办事链接小我客户人生关键节点和企业客户的重要生长阶段。发布“京萤方案”儿童综合金融办事，以儿童金融为起点，积极构建儿童金融、生长金融、创业金融、家庭金融、财产金融、养老金融全生命周期的综合金融办事系统，打造“伴您一生的银行”。截至2022岁暮，小京压岁宝累计销售打破26亿元，小京卡发卡52万张，儿童金融客户规模增长41%，累计办事超越138万家庭。推出“扬帆方案”金融办事计划，以“启航”“领航”“远航”三项方案为挠手，积极构建全产物、全流程、多维度的企业全生命周期金融办事系统。截至2022岁暮，“专精特新领航贷”累计放款132亿元，惠企1200余家，放款量继续位居北京市经信局协做金融机构第一。同时，积极打造企业之家、客户间市场、生态伙伴平台“三位一体”的生态金融办事系统，胜利举办“协做共进，生态共赢——北京银行财产金融论坛暨生态伙伴大会”，通过生态与生态的聚合修建将来开展新优势。

资产量量稳中向好。2022年，北京银行继续提拔全面风险治理才能，强化重点范畴风险防控，大额不良风险逐渐出清，资产量量实现稳中加固。加快伶俐风控系统建立，立异研发“冒烟指数”，优化京行E警通，搭建“规则+模子+算法”的风险监测预警系统，实现提早预警风险和风险分层分类管控，创始数字风控新场面。深进推进重点范畴风险专项排查，严控新增大额授信，鞭策户均授信余额稳中有降。成立特殊资产治理部，逐渐实现从传统清收治理不良资产到运营不良资产的改变。截至2022岁暮，北京银行不良贷款率1.43%，较半岁暮下降0.21个百分点；拨备笼盖率210.04%，较半岁暮提拔15.11%，资产量量闪现企稳向好的态势，风险抵补才能稳步提拔。

人才步队活力涌流。聚焦用好人才“第一资本”，北京银行在开展中对峙多渠道引进人才、分条理培育提拔人才、多岗位历练人才、全方位关爱人才，激活人才“一池春水”，为事业开展供给强大动能。2022年校园雇用超1000人，此中理工科布景占比约1/3。建立“进修型银行”，开展分条理、多维度、常态化人才培训，打造“金融大讲堂”品牌，丰富“在线进修”平台。施行“京鹰”“雄鹰”“雏鹰”“三鹰方案”，优化各级干部梯队建立，完美多元交换培育提拔机造。在全行范畴内创建灵敏团队，施行“揭榜挂帅”和“赛马机造”，继续激发全行干部员工立异动力。走好新时代京行群寡道路，打造“萤火社区”内网平台，开展“接诉即办”工做，成立“急难愁盼”问题协调机造，通顺员工建言献策渠道，把广阔干部员工的伶俐力量改变为北京银行高量量开展的科学办法和有力动作。

2023年，北京银行将认实践行金融工做的政治性、人民性，提拔金融办事专业性，挠好战术前瞻谋划、挠好营业超前规划、挠好风险监测预警、挠好全面风险应对、挠好人才实战储蓄，全力打造“贸易银行2.0版”，奋力谱写高量量开展的崭新篇章，为中国式现代化奉献更大的力量。

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