大宗商品“精算师”，国内CTRM行业首批“金牌”施行参谋 赵金水专访
国务院国资委在近几年发布的包罗《关于实在加强金融衍生营业治理有关事项的通知》在内的一系列文件中专门提到了“风险治理信息系统”，在大宗商品商业企业、以及风险治理行业都引起了不小的反应。
专门针对大宗商品商业企业的风险治理信息系统的全称是CTRM（Commodity Trading Risk Management，大宗商品交易和风险治理系统），在国际上早已构成了一个成熟的行业。
中国的CTRM行业才刚刚起步，从开展阶段来讲，很像二十年前的美国市场，大部门企业还处在看念普及的阶段；但从开展的“加速度”来讲，中国市场会以比力快的速度到达，以至超越欧美市场的量级。而那种加速度开展的“源动力”就是人才储蓄。
目前中国的CTRM人才市场处于明显“求过于供”的形态，施行团队人才紧缺。今天我们的专访对象，就是CTRM行业在国内首批专业化施行团队的核心人物——赵金水。他担任过CTRM施行团队中的多个重要角色，是实正从“一线”生长起来的指导者。
访谈人物介绍
赵金水
中国石油大学 数学/利用微分方程与软件开发 硕士，全国认证的项目治理师、系统集成及项目治理工程师、软件设想师、数据库工程师，拥有井网适应性评判系统著做权。曾在中海油信息科技有限公司任开发工程师、项目司理。具有超越十年的软件研发及施行体味，多年项目治理体味，在根底开发平台、协同办公类产物、资管类产物以及挪动APP产物方面具有深进研究，任职翌能后曾治理安然商贸、中海油、新奥能源、万华化学等多家商业公司CTRM系统的整体处理计划设想和系统施行工做。
本文共分为以下五个部门：
心中的“远方”是油田，却误打误碰进进了“风险量化”的世界
自建中国团队，是最难、也是最准确的决定
施行团队怎么建？那是我们摸索出来的“中国体味”
华人血统+微信沟通，培养了卓著的“全球效率”
全球化产物“落地”中国，汉化仅仅只是第一步罢了
一、心中的“远方”是油田，却误打误碰进进了“风险量化”的世界
赵金水：
我在2006年的时候考进中国石油大学的“信息计算科学”专业，那个专业能够简单归纳综合为“计算机专业”+“数学专业”，所以在本科期间，我们的课程就包罗统计阐发、高档代数、数值阐发、偏微分方程、各类软件语言（Fortran、C++、Delphi、Matlab）、软件工程、数据库原理等等，此中很大一部门课程都和我如今处置的工做有关。
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和良多高考抉择报考石油大学的学生一样，我最后的梦想就是结业后能往油田工做。因为专业功效不断排在年级前三，在大三学年，我就提早联络了学院最资深的导师同教师。那位教师是数院的传授，同时也是我们学校石油工程学院的第一批博士生导师，其时国内油躲工程范畴“煤层气”开发研究的权势巨子。
但十分不幸的是，同教师在我大四学年保研前夜的时候突遇车祸，不断到我研究生结业也没有清醒。后来固然保研资格排名中我排在了专业第二（能够免试选举清华北大等外校），我仍然抉择了留在本校陆续攻读同教师的研究生。那不只是我小我的遗憾，假设没有那个不测，可能我们国度“煤层气”范畴的研究程度会比如今高得多。最末，我在研究生阶段挂职同教师门下，由石油工程学院谷教师和数学学院周教师配合批示，处置油躲数值模仿标的目的的研究。
2013年从学校结业之后，我第一份正式的工做是在中海油集团部属的软件办事公司。中海油的培训系统很完美，在进职的前三个月，我们承受了SAP和ERP相关的根底常识培训，三个月之后，定岗到“系统撑持部”负责系统开发。
从2013年到2017年，我完全履历了“船务系统”、“协同办公允台（OA）”、“资金与费用报销系统”和“挪动利用APP”等多个项目，也完成了从软件开发、到系统架构设想，再到项目司理的角色改变。
我本身在职业生活生计的规划上会有十分明白的“三年方案”和“五年方案”。在中海油的前三年，我能明显觉得到本身在敏捷地生长，在专业技能上不竭积存，在岗位本能机能上也履历了从开发到项目治理的改变。能够说很好地完成了本身的“三年方案”。
但到了第四年之后，起头碰着了那个行业普及存在的瓶颈。对大大都的传统行业国有企业而言，治理类的岗位大多是从营业部分挑选人才，软件手艺类人才的上升通道十分有限。在我本身的“五年方案”中，我想处置手艺类的治理工做，而那类岗位在大大都传统行业公司其实是不存在的。那是一个很难打破的瓶颈，我起头对本身的职业标的目的产生了一丝苍茫。
在2015年的时候，我被抽调到进出口公司参与系统选型，也是在阿谁阶段第一次接触到了ETRM（Energy Trading Risk Management，能源交易和风险治理）系统，和翌能的韩岗有了一面之缘。
但在其时，ETRM系统对我而言还有些目生，我也不是那个项目标次要负责人，所以在2016年4月到2017年年中，我的工做重点仍然在中海油挪动利用App项目标开发上。
那个时间段也刚好是翌能在中海油施行ETRM项目标一期阶段，从2016年5月启动，到2016年十一前后一期项目正式上线。能够说，我其时是以旁看者的身份见证了整个施行的过程，觉得那个团队还比力靠谱。
所以，我在挪动App项目上线、完成交付之后，分开了中海油，进进了翌能在北京的团队，成了北京团队的第二位正式员工。说实话，抉择翌能在其时看来仍是一个“赌一把”的决定，因为中海油项目是翌能在中国的第一个项目，2017年的时候，那个项目标一期也才刚刚上线，还没看到在中国市场兴旺开展的迹象。
二、自建中国团队，是最难、也是最准确的决定
赵金水：
其时除了治理项目和办事客户之外，还有一部门履历在跑市场和招团队。因为我们的CEO韩岗从2014年就起头跑中国市场，再加上有很多的国内客户在美国的兄弟公司已经起头利用我们的ENTRADE产物，所以在中海油项目一期上线之后，中化项目、新奥项目、荣盛石化项目也起头陆续进进了招标的流程。
项目越来越多之后，我们忧愁的已经不是“客户在哪里？”，而是“好的施行团队在哪里？”
在翌能之前，国际CTRM厂商在国内一般都是外派海外的团队施行或者在国内找代办署理方施行，那两种体例都有比力明显的缺陷。假设间接用海外的团队在国内持久驻场，在与客户的交换上一定会存在语言方面的障碍，并且国际原则的差盘缠用叠加起来会使施行的报价十分昂扬，在国内市场随便失往价格上的合作力；假设找代办署理方，固然人员成本很低，但对客户而言，施行效果难以把控，对翌能而言，也很难把国内的项目施行体味沉淀下来，每次都要从头起头。
那个时候，翌能的指导层做了一个十分重要的决定：我们要在中国自建施行团队！因为公司内部十分看好中国市场的久远开展，固然自建团队在初期会十分困难，雇用人才难、培育提拔周期长、内部成本高，但我们相信那是对客户更负责任，对公司的久远开展也更有利的决定。
事实证明，公司其时的那个决定长短常明智的。以新奥项目为例，本来中标的是一家十分大的国际CTRM厂商，可他们在国内没有本身的施行团队，也没有提早做产物的汉化版本，所以在施行的过程中碰着了良多问题，整个项目难以推进，最初只能撤出。
我们是在那家厂商撤出后才接手了新奥项目，因为我们的施行团队中良多人都是能源化工布景身世，对国内的能源商业企业的流程和痛点都比力领会，再加上我们在国内就有本身的开发团队，所以在做功用定造和接口设置装备摆设的时候，能够间接和国内的TA对接，不存在语言和时差的障碍，也没有信息不合错误称的问题。大大进步了国内项目标施行效率和客户的称心度。
因为目前国内对LNG（液化天然气）品种的存眷度十分高，我那里能够略微多说一点LNG项目标特征。LNG自己属于大能源化工范畴，所以在模子上跟油是类似的，从ENTRADE系统的设置装备摆设角度而言，只是利用了差别的“积木”（功用模块）组合。
LNG国际商业习惯摘用长约，价格指数一般跟原油或美国天然气挂钩，那也可能是国内早期建立的LNG领受站普及吃亏的原因之一，因为其时正益处于原油价格的高点。LNG在国内运输一般摘用“槽车+管道”运输的体例，所以“槽车运输战略优化”会在将来一段时间做为系统建立的重点；而管道运输方面能够间接借鉴北美的体味，在ENTRADE系统里已经具备。有一点是油和LNG有所差别的，原油商业几乎不存在零售，但是LNG在国内销售的时候零售占很大一块市场。
三、施行团队怎么建？那是我们摸索出来的“中国体味”
赵金水：
在国内，一个完全的CTRM项目施行团队需要装备哪几个核心“角色”？那和CTRM系统需要笼盖前、中、后台的哪些功用，以及客户能否有定造化的需求有关。一般而言，一个完全的CTRM系统会笼盖前台交易施行、中台风控和后台财政。所以，完全的施行团队会有PM（Project Manager,项目司理）、BA（Business Analyst,营业参谋）、FA（Financial Analyst，财政参谋）和TA（Technology Analyst,手艺参谋）那四类岗位构成。
从营业层面，需要至少一名BA和一名FA；从手艺层面，需要一名TA参与；当然，从项目治理的角度，PM必不成少。从下面那张图，我们能够大致看出几个角色间是若何分工和协做的。
当然，在施行团队中才能较强的参谋能够一人分饰多角。而关于BA和TA来讲，既负责前台的施行，也负责中、后台的施行。从我们的客户，也就是商业公司内部的部分分工来看，风控处于居中角色，属于营业和财政的交汇点（最典型的表示就是关于现金流的方案和监控，风控和财政都在做，并且一些商业公司的财政总监会主管风控）。所以，鉴于整个风控系统与财政部分密不成分，同时，财政常识的壁垒又比力高，所以，我们在施行团队中单设了一个FA的角色。而TA的存在，次要是因为海外的产物进进中国会有良多需要定造化的内容。
如今有很多人对CTRM行业感兴致，想要进进，那我可能介绍一下我们在招募施行团队的时候，对每个岗位的要求。
BA次要负责软件项目标整个施行流程：包罗需求调研、系统阐发、系统设想和系统设置装备摆设，所以，需要对流程施行中会用到的东西比力熟悉。别的，在专业常识上，BA需要领会大宗商品交易和施行的过程，并熟悉风险治理系统的构建。BA做为客户和TA之间的桥梁，负责将客户的“营业需求”转化为可落地的“开发需求”，所以对BA的沟通和协调才能也有必然的要求。
FA在整个施行团队中做为BA的“财政智囊”，负责出具与客户内部财政系统的集成计划，以及系统内部凭证规则的设置装备摆设。所以，需要FA有必然的ERP施行体味，和FICO（财政管帐和治理睬计）相关的施行体味，同时，需要具备必然的管帐根底。
对TA的布景要求相对会广泛些，倾向于找有营业逻辑，能理解BA搜集到的需求的手艺人员。所以，如今施行团队中大部门的TA都是做过ERP施行、电子交易下单系统、期货和纸货系统的开发人员。
从团队内部门工来说，从“需求阐发”到“软件设想”的过程是由BA和TA协做完成的，此中“概要设想”（或者称之为“蓝图设想”）一般由BA完成，“详尽设想”一般由TA完成。
四、华人血统+微信沟通，培养了卓著的“全球效率”
赵金水：
翌能做为一家全球化的CTRM厂商，研发中心位于美国休斯顿，在包罗美国、中国、英国、新加坡、日本等多个国度有数十个项目同时施行。
中国做为一个新兴的CTRM市场，有良多的“中国特色”。良多用过境外厂商产物的用户城市碰着类似的问题：信息不合错误称，且沟通效率低。绝大部门境外厂商在中国没有本土的施行团队，一般会摘用外包的形式，找代办署理方在国内施行项目。
假设代办署理方的项目司理体味不敷，就随便呈现两类常见的问题，一类是间接转述客户的“原始需求”，没有把客户的“营业语言”转换成开发团队可以理解的“施行语言”；另一类问题就是“时效”，开发团队全数在海外，代办署理方通过邮件交换，语言的障碍加上时差，凡是一个需求发过往，一个礼拜都未必会有有效反应。
而翌能的全球团队超越一半都是华人，所以我们无论是跟美国、仍是新加坡的开发团队交换起来城市比力高效和顺畅。除了正式需求用邮件确认之外，需要立即反应的沟通城市通过微信和Skype。我们经常开打趣说，即便有时差，对方在三更的时候纷歧定会看邮件，但必然会看微信。再加上我们的外籍团队也特殊勤奋，时差在翌能似乎不是障碍，各人都很情愿共同对方的工做时间、主动加班，那已经构成了一种企业文化。
新加坡和中国的开发团队会在统一个微信群里实时交换，无论是哪个团队成员碰着手艺问题，只要往群里一发，碰着过类似问题的手艺专家就会在第一时间出来解答。
不只如斯，我们的全球产物开发负责人饶耕总还会每周一次发送全球产物功用更新简报，每隔几周组织内部培训，让每一个团队的产物功效和开发体味都能在第一时间同步到全球的各个角落。
在那种跨团队、跨地区、跨时差“无缝交换”的气氛中，中国的手艺团队生长飞快，在全球的产物开发中承担起了越来越重要的角色。
五、全球化产物“落地”中国，汉化仅仅只是第一步罢了
赵金水：
我们经常跟客户描述我们的ENTRADE产物施行的时候就像在搭“乐高”，固然模块都是现成的，但搭完的废品是不是客户想要的样子，很大水平上依靠施行团队的落地才能，以及客户的共同。
那里要特殊感激我们的客户，在中国胜利落地的几个项目标客户都是超大型商业企业，包罗央企、国企和世界500强的民营企业。他们对商业治理信息化都十分重视，从各个营业部分和治理部分挑选骨干构成项目组与我们的施行团队间接对接，有的以至提早好几年就起头调研全球范畴内的CTRM/ETRM产物。
没有用过专业CTRM系统的企业可能会有曲解，认为国际上成熟的产物到国内落地利用只差一个“系统汉化”的间隔，所以在国内施行时用外包团队也没有关系。事实上，中国的商业企业有本身特殊的业态和大量个性化的需求，能够说“汉化”仅仅只是第一步罢了。我那里举三个例子，那些功用都是在项目施行过程中由中国的开发团队为国内客户量身定造的。
第一，关于“交易和施行模板”。为称心交易、施行环节的原则化要求，提拔效率和准确度，我们在系统中针对差别品种开发了大量行业中常用的文件模板。各人都晓得，国内和海外的商业公司在流程确实认环节有很大的区别：海外的商业公司大大都文件都承认邮件确认的体例；而国内的大型商业公司，特殊是流程比力严厉的国企和央企，大量确实认环节都需要线下文件签字以及盖印，那个过程会涉及大量“线下”与“线上”文件的交互。进进中国市场后，我们针对差别企业、差别商业品种，在系统中开发了大量契合国内商业企业行业习惯和利用需求的模板，大大提拔了流程的效率、有效降低了操做风险。
第二，关于“系统间的集成交互”。为了使我们的CTRM系统，与企业内部已经利用的其他系统可以很好地“集成”和“交互”，我们也做了大量的工做。比拟海外的商业企业的集成需求，国内的良多商业企业，特殊是系统浩荡的央企和国企，自己就对流程管控尤为严厉，再加上大部门企业已经利用了包罗财政、人事、期货、现货、物流、摘办、合同、预算治理等“竖井系统”，各系统之间若何很好地完成“集成”和“交互”，在提拔效率的同时，也能很好地称心集团流程管控的要求，是我们在国内施行系统时碰着的一大挑战。在我们团队的勤奋和客户的积极共同下，我们已经在系统集成交互方面积存了大量贵重的“中国体味”。
第三，关于“EOD(End of Day)和风控报表的本土化施行”。中国的商业企业有一类刚需，各个部分给指导报告请示时需要大量定造化的“数据透视表”，所以，在国内几大项目施行的过程中我们不断在不竭优化和推进那一块功用。好比，在中信金属的项目中完成了铜精矿和铁矿定造化的price risk模块；在新奥项目中能够做到现金流针对差别交易单详细认定；全系统的汉化工做也已经在新奥项目完全落地了。
目前除了位于美国休斯顿总部的研发中心之外，北京的团队也已经具备了产物研发才能并交付了六大功用模块，好比：
刚刚提到的已经在新奥项目落地的“ENTRADE中文版”
综合国内大型商业企业信誉治理系统要求开发的“信誉治理”模块，已经从“信誉额度”进一步前移至赐与商及客户信誉评级模子构建
为称心国内客户系统间信息实时交互的需求，我们优化了本来的“SAP 集成接口”
“套期保值管帐”模块，意味着ENTRADE的期纸货婚配功用已经从中台延伸到了后台（财政系统）
为称心国内客户的定造化场景，我们优化了“压力测试”模块
另一个由中国开发团队主导的模块就是“挪动App端”的开发。一方面是因为国内客户对挪动端的需求十分强烈，再加上包罗我本身在内，国内的开发团队有三名TA自己就有挪动端的开发体味，所以我们就把那部门的开发使命承接了下来
我们目前正在研究，在不久的未来想要鞭策的三大功用是“RPA”、“BI报表”和“系统集成优化”。
目前已经有良多客户起头利用RPA来录进交易（国内的海油、日本的Itochu），所以我们也在挠紧研究，期看能让客户在利用ENTRADE系统时愈加智能化。
关于BI报表，其实每一个客户在利用ENTRADE的过程中，会在系统中沉淀大量的汗青数据，形式也十分多，包罗价格、交易、EOD、快照等。若何基于客户的实在交易，将那些大数据进一步阐发和提炼，做出更有价值的研究和预判，是我们下一步研究和开发的重点。
阿里提出的“大中台”概念得到了良多企业的认同，从我们产物开发的角度来说，期看把ENTRADE系统做成“实正的积木”，能跟外部的各类系统更好地集成。
本文首发于2020年2月