南财合规周报（第86期）：南方财经法令顶峰论坛举办；“守门人”条目摸索落地；四部反垄断法配套规章发布

南方财经全媒体记者 冯恋阁 广州报导

春分已至，万物弃旧容新。本周（3.20-3.26）合规范畴亦有新动态。

在数字经济及平台监管方面，南方财经法令顶峰论坛举行，针对热点问题展开讨论、发布白皮书；中消协发布《“第三方测评”抵消费者权益影响查询拜访陈述》成果；市场监视治理总局接连发布《互联网告白治理办法》及四部反垄断法配套规章；银保监会将在4月3日起开展保险互联网营销鼓吹合规性自查整改工做。

在数据平安及小我信息庇护方面，工信部传递55款APP（SDK）存在损害用户权益行为；网信办公布《网信部分行政执法法式规定》针对《互联网信息内容治理行政执法法式规定》停止全面修订；蚂蚁集团举行小我信息庇护监视委员会2023年度初次会议。

常识产权庇护方面，珠海冠宇在德国被宁德新能源告状；黑莓公司公布9亿美圆出卖其非核心专利。

目光转向海外，谷歌发布大型语言模子“Bard”；图像软件公司Adobe公布推出创意生成式AI办事“Firefly”；英国考虑深进查询拜访博通610亿美圆收买VMware交易。

数字经济及平台监管

1.南方财经法令顶峰论坛举行

3月23日，由南方财经全媒体集团批示，21世纪经济报导、南方财经法令研究院、21世纪本钱研究院结合主办的“2023年南方财经法令顶峰论坛”在北京举行。论坛由北京星来律师事务所结合主办，宁波银行、北京市海勤律师事务所、中国律师博物馆供给撑持。

论坛邀请到了山东大学讲席传授、更高检理论研究所原所长谢鹏程，北京金融法院立案庭庭长、审讯委员会委员陈广辉，中国上市公司协会党委委员、副会长余辉等嘉宾以及金融机构指导、专家学者、资深律师，针对全面注册造下的本钱市场高量量开展、金融陈旧迂腐和防控金融风险的关系、疫情后“不良资产”开展新途径等问题展开切磋。

论坛上，南方财经法令研究院共发布三份研究陈述，别离为《上市公司刑事立功问题研究白皮书(2017-2022)》《中国金融机构从业人员立功问题研究白皮书(2022)》、《中小银行从业人员立功问题研究白皮书(2018-2022)》，以期以专业、智库力量共促金融行业合规、安康开展。

2.市场监视治理总局发布《互联网告白治理办法》

3月24日，国度市场监视治理总局发布《互联网告白治理办法》。

《办法》进一步明白了告白主、互联网告白运营者和发布者、互联网信息办事供给者的责任。针对弹出告白、开屏告白、操纵智能设备发布告白等行为做出标准。细化了“软文告白”、含有链接的互联网告白、竞价排名告白、算法选举体例发布告白、操纵互联网曲播发布告白、变相发布须经审查的告白等重点范畴的告白监管规则；新增了告白代言人的管辖规定。

3.市场监管总局发布四部反垄断法配套规章

近日，市场监管总局发布《制止滥用行政权利肃清、限造合作行为规定》《制止垄断协议规定》《制止滥用市场收配地位行为规定》《运营者集中审查规定》四部反垄断法配套规章。

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四部规章针对监管执法存在的凸起问题，在细化反垄断法的有关规定、优化监管执法法式、强化有关主体的法令责任三方面停止了修改、完美与扩大。

据悉，四部规章将自2023年4月15日起正式施行。

南财点评：《运营者集中审查规定》修订了运营者集中的原则，明白相关轨制适用规则；健全分级分类审查轨制，进步反垄断审查效能；进步对违法施行运营者集中行为的惩罚原则，提振威慑效果；增加小我信息庇护、平台规则治理等内容，回应数字经济开展中的新问题。

《制止垄断协议规定》自2019年9月1日施行以来，做为《反垄断法》的配套规章发扬了重要感化，但也存在相关轨制需细化等问题。《制止垄断协议规定》针对那些问题做出了包罗：进一步明白合作关系的认定原则；细化组织和搀扶帮助达成垄断协议有关规定；回应数字时代开展需求，将算法、数据等纳进规定等多个方面的修订。

4.中消协发布《“第三方测评”抵消费者权益影响查询拜访陈述》

3月21日，中国消费者协会发布了《“第三方测评”抵消费者权益影响查询拜访陈述》。

查询拜访成果展现，九成以上消费者领会“第三方测评”的概念，近八成消费者会在购物前看看测评做品，相关信息抵消费者购置行为影响较大。同时，目前“第三方测评”市场存在着无原则测评、疑似虚假测评、商养一体等三类凸起问题，引发消费者担忧及社会各界存眷。

中消协定见设置行业准进门槛，加大市场监管力度，平台方推进账号身份认证，加强账号治理。

5.银保监会摆设开展保险互联网营销鼓吹合规性自查整改工做

近日，银保监会下发《关于开展保险机构销售人员互联网营销鼓吹合规性自查整改工做的通知》（以下简称《通知》），自4月3日起摆设开展为期3个月的保险机构销售人员互联网营销鼓吹合规性自查整改工做。据悉。自查工做对象笼盖保险机构到销售人员；自查内容涉及互联网营销的各个环节。针对自查发现的问题停止彻底整改，做到即查即纠、落实责任追查、完美轨制机造。

《通知》要求排查销售人员通过自媒体发布信息的十类违规行为，包罗：发布未经机构同一造造的营销信息；停止不实陈说或误导性描述及强调鼓吹；发布内容中利用易与银行理财、基金、债券等金融产物相稠浊的描述；误导性解读监管政策的内容等。

数据平安及小我信息庇护

1.工信部传递55款APP（SDK）存在损害用户权益行为

近日，工信部组织2023年第2批挪动互联网利用法式（APP）及第三方软件开发东西包（SDK）查抄成果。查抄由工信部组织第三方检测机构停止，查抄利用类别笼盖生活办事、休闲娱乐、适用东西等。

成果展现，包罗酷狗铃声、小米穿戴、2345阅读器等55款APP（SDK）存在损害用户权益行为。根据通知布告，详细侵权行为包罗超范畴搜集小我信息、APP强逼、频繁、过度索取权限以及APP频繁自启动和联系关系启动等。

2.网信办公布《网信部分行政执法法式规定》

3月23日，国度互联网信息办公室公布《网信部分行政执法法式规定》（以下简称“《规定》”），自2023年6月1日起施行。

《规定》对2017年5月2日公布的《互联网信息内容治理行政执法法式规定》停止全面修订。此中提到，网信部分施行行政执法应当对峙惩罚与教导相连系，做到事实清晰、证据切当、根据准确。《规定》还明白了网信部分行政执法地区管辖、级别管辖、指定管辖、移送管辖等轨制，以及“一事不贰罚”原则。

3.个保法施行一年半后，蚂蚁集团组建监委会摸索“守门人”条目落地

蚂蚁集团小我信息庇护监视委员会（以下简称“监委会”）于3月22日举行2023年度初次会议。该监委会设立于2022年下旬，做为独立机构对公司小我信息庇护情状停止监视，进一步健全小我信息庇护评判和监视机造。

在会议中，监委会讨论通过了2023年委员会工做方案，包罗拜托第三方机构通过认证、手艺测评、外部审计等对蚂蚁小我信息庇护合规情状停止监视，主题性举办现场会议审议工做阶段性停顿、研讨行业趋向，此外将在岁尾撰写《小我信息庇护陈述》提请董事会审议。

南财点评：《小我信息庇护法》施行近一年半后，“守门人”条目仍存在必然的适用性难题。2022年11月，中国社会科学院法学研究所与南方财经全媒体集团配合构成课题组研发“守门人”社会责任目标系统，并对18家大型平台企业的代表性APP做出测评，根据公开的可查询渠道，严厉根据目标，对那些“守门人”平台的社会责任履行情状做出揣度。

根据测评陈述，大都企业未能落实成立“由外部成员构成的独立机构”那一款项，也欠缺小我信息社会责任陈述的公示。近日，蚂蚁集团迈出了摸索的一步。

常识产权庇护

1.珠海冠宇被宁德新能源告状

3月21日，珠海冠宇发布通知布告称，近日该公司收到德国慕尼黑处所法院送达的关于宁德新能源科技有限公司以专利侵权为由告状公司及珠海冠宇电源有限公司、冠宇电源金湾分公司的告状状等相关素材。

宁德时代指控珠海冠宇进犯了EP3627606B1号专利的专利权，并据此恳求法院判决珠海冠宇停行在德国供给、销售、进口涉诉产物；召回在德国境内的涉诉产物；补偿必然期限内的侵权缺失等。

珠海冠宇在通知布告中表达，该公司将积极应诉，摘取相关法令办法。因为该诉讼案件尚未开庭审理，最末的判决成果尚不确定，目前无法估量对公司本期及期后损益的影响，最末现实影响以法院生效判决为准。

2.黑莓公司公布9亿美圆出卖其非核心专利

黑莓公司公布，将其次要涉及挪动设备的专利申请出卖给常识产权货币化公司Key Patent Innovations Limited（KPI）新成立的子公司Malikie Innovations Limited（Malikie）。据悉，交易产生的现金收益及潜在的将来特许权利用费总额高达9亿美圆。

海外合规风云

1.谷歌发布大型语言模子“Bard”

3月21日，谷歌开放了其旗下聊天机器人“Bard”的测试。Bard 目前仅向美国和英国的部门用户开放，用户能够在 官网上注册申请测试。本年2月，谷歌正式公布将推出“Bard”。

据悉，Bard由谷歌开发的大型语言模子LaMDA驱动。往年5月时，那一模子曾陷进争议，一名谷歌软件工程师公开声称那一人工智能“具有人格”。

2.Adobe公布推出创意生成式AI办事“Firefly”

3月21日，开发过修图软件Photoshop、视频剪辑软件Premiere的图像软件公司Adobe公布推出名为“Firefly”的创意生成式AI，进局AIGC贸易化。

通过Firefly，Adobe将AIGC手艺与一系列图片处置功用连系。据悉，除了通过文字描述生成图片外，Firefly还具备生成艺术字体、给目标物体从头上色等一系列进步图像处置效率的功用。

3.英国考虑深进查询拜访博通610亿美圆收买VMware交易

3月22日，英国监管机构合作与市场治理局（CMA）表达，博通收买VMware交易可能损害市场合作，将考虑能否对该交易展开深进查询拜访。

CMA相关负责人表达，那笔交易可能会使计算机办事器对英国企业来说变得愈加高贵。

据悉，博通将有5天的时间来对那一指控做出回应。之后，合作与市场治理局决定能否对该交易展开深进查询拜访。

往年5月，博通公布将以610亿美圆的价格收买VMware。该笔交易有看成为科技史上第三大收买案，仅次于微软本年1月份以687亿美圆收买动视暴雪，以及戴尔2016年以670亿美金收买EMC。

但随后，全球多家监管机构对此展开了查询拜访，包罗美国、英国和欧盟。此中，欧盟方案于本年6月21日决定能否批准该交易。目前，该交易已在巴西、南非和加拿大获得批准。

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