洗钱到底是怎么一回事

洗钱到底是怎么一回事

洗钱到底是怎么一回事？

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

简单点讲，所谓洗钱，就是把来源不明不白的（实际上是不法获利）钱，转换成合法收入的过程。

比方，某甲长期贪污受贿，家里积累了大笔资金，但是因为这些资金来源不合法，他也不敢存到银行。有一天，他听说隔壁单位某乙买彩票中了一个大奖，300万元。于是悄悄找到某乙，说，你这个彩票，要到省体彩中心兑奖，要扣20%的税，不如卖给我，我出310万元，如何？某乙想了一下，的确，到省里兑奖到手的奖金只有240万元，某甲开口买我的彩票，310万，这样我就白赚了70万元，何乐而不为？

于是两人成交，某乙将彩票交给某甲，某甲付给某乙现金310万元。根据某甲的吩咐，某乙对事情保密。

后来，某甲到处说自己研究彩票得了大奖，足足三百万元。

但是，某乙将巨额现金存入银行的时候，引起反洗钱部门的注意。迫于警方压力，某乙将某甲“收购”自己得奖彩票的事情一五一十讲了出来。

根据现行法律规定：

《刑法》第一百九十一条　【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

某甲巨额资金购买得奖彩票的行为，属于典型的“洗钱”犯罪，依法应当没收兑奖所得，并处罚金，然后判刑五年以上十年以下；另外某甲购买得奖彩票的资金实际上是贪污受贿所得，应当以贪污或受贿罪数罪并罚；至于某乙，明知某甲洗钱还予以协助，属于洗钱犯罪的共犯，也应当没收非法所得，并根据情节定罪量刑。